Udržitelné investice

 Posted by Partner bank team     01 Pro 2020
 Postřehy  

Moderní slovo udržitelnost si našlo cestu do investic: Co je to udržitelná investice?

​​​​​​​​​​​Existují takzvané pozitivní kritéria (zelené technologie, investice do vzdělávání a zdravotnictví); Negativní kritéria (vylučovací kritéria, jako například bez obsahu nikotinu, dětská práce, uhlí, ruční zbraně), a incidentové kritéria (negativní kritérium) – t. j. vyloučení společností, které byly např. za posledních 12 měsíců zapojené do něčeho jako dětská práce, konzervace, původní hodnoty.

 

Partner Bank má již desetiletí inovativní přístup – kombinaci výše uvedených kritérií, jako je vyloučení nikotinu a jiných návykových látek, hazardní hry, atomová energie, ruční zbraně, v kombinaci s možností dodatečného rozdělení dividend z akcií na vzdělávací projekty na jižní polokouli. ve spolupráci s rakouskou nadací dvou křídel. Jinými slovy, dát něco zpět tím regionem, kde jsou nízké mzdy a levné nakupují suroviny, a proto mohou být zisky společností často tak vysoké. My a mnoho našich zákazníků to považujeme za spravedlivé a správné.

 

Zvýšení hodnoty společnosti směřuje k investorovi a roční rozdělení zisku se vrací do těchto zemí a investuje se konkrétně do vzdělávání dětí – pomáhá lidem pomoci si sami. To je zvláště důležité pro dívky. Jako matky jsou prvními vychovatelkami příští generace, a proto mohou své znalosti předávat nejvíce. Společnost je tam má nejvíce.

 

 

Co mi to jako investorovi přináší? Musím se vzdát návratnosti?

Partner Bank je průkopníkem v tomto sektoru v Rakousku. A za posledních 20 let se tam toho událo hodně. Zatímco v prvních několika letech byly výnosy všech udržitelných fondů ve skutečnosti spíše průměrné, za posledních 5 let se to výrazně změnilo. Pokud se však podíváte blíže, důvodem je, že mnoho velkých korporací, zejména v technologickém sektoru, si udělalo domácí úkol, a tak splňují formální kritéria mnohých fondů na udržitelnost a jsou hnací silou těchto fondů. Klasické malé, inovativní společnosti, které se zaměřují na udržitelnost a regionality, jsou stále v průměru většinou méně ziskové a je pravděpodobnější, že si je zákazníci koupí z přesvědčení a kvůli propagaci. Skupinové financování ve formě podřízených úvěrů se mezitím stalo jasným trendem iu investorů, přičemž návratnost je doprovázena odpovídajícím způsobem vyšším rizikem ztráty.

 

Greenwashing: Jak nepropadnout jako investor?

Existují nezávislé platformy, které se specializují na kontrolu a kategorizaci společností z hlediska jejich udržitelnosti. Používají k tomu širokou škálu metod, zdrojů a kritérií. Dva příklady: Cleanvest, mladá rakouská společnost, kterou založil syn dlouholetého člena správní rady Partner Bank, který je již v důchodu, odvádí skvělou práci a má jasně stanovenou webovou stránku pro investory. A existuje CSR Hub, které dělají takzvané Souhrnná analýza – tedy sumarizují výsledky stovek těchto platforem a ukazují výsledky / shody pro různé kategorie.

 

 

Jsou určité odvětví např. Ropa a ocel zastaralé? Mohu s čistým svědomím vložit do svého depa voestalpín nebo OMV?

 Existují na to různé pohledy:

(1) Bude to trvat desetiletí, než se společnost do značné míry osamostatní od těchto průmyslových odvětví a do té doby bude na nich záviset infrastruktura a obyvatelstvo, a proto budou tato odvětví nezbytné. Z tohoto hlediska je důležité zvýšit tlak na to, aby tato průmyslová odvětví byly co nejvíce udržitelné a spravedlivé, pokud budou aktivně v této oblasti až do úplné konverze. Investice do společností, které jsou ve své třídě skutečně nejlepší, je přáním a první volbou mnoha udržitelných investorů.

(2) Jako investor se od začátku spoléháte pouze na obnovitelné energie a další odvětví. Existuje také mnoho zajímavých společností, které můžete do svého portfolia vložit s čistým svědomím a těžit z jejich dlouhodobých vyhlídek.

Z našich zkušeností vyplývá, že zákazníci, kteří chtějí investovat udržitelným způsobem, mají obě perspektivy, a tedy oba přístupy z naší strany (nejlepší ve své třídě nebo zcela vyloučeno).

 

 

Jaké udržitelné jsou bankovní akcie?

Závisí to od které banky a z jaké perspektivy.

Perspektiva 1: Investuje banka pro sebe a své klienty do udržitelných společností?

Perspektiva 2: S kým banka obchoduje, komu poskytuje např. půjčky?

Perspektiva 3: Jak vykonává své podnikání, jak zachází s přírodními zdroji, se svými zákazníky a zaměstnanci – obecně s ostatními?

Existuje jen velmi málo bank, které jsou udržitelné ze všech tří hledisek. Mohu s hrdostí říci: Partner Bank je jednou z nich.

 

Source: OÖ Nachrichten , Money Day 2020